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2019年11月6日交汇点新闻《借了10万元赔掉一套房!张家港警方端掉“套路贷”恶势力团伙》
来源:交汇点新闻  发布时间:2019-11-08 13:18:52
特别提示:31岁的方某是张家港市保税区人,没有固定职业,前几年老家拆迁分到2套拆迁房后,他用钱阔绰了起来。好景不长,2017年11月,方某欠下近8万元债务,于是动了小额贷款的念头。10万、15万、30万、50万……短短数月间,原本借的10万元债务,到头来竟然让他赔掉了一套房产。

31岁的方某是张家港市保税区人,没有固定职业,前几年老家拆迁分到2套拆迁房后,他用钱阔绰了起来。好景不长,2017年11月,方某欠下近8万元债务,于是动了小额贷款的念头。10万、15万、30万、50万……短短数月间,原本借的10万元债务,到头来竟然让他赔掉了一套房产。

从10万元到一套房

2017年11月中旬,方某抵押了一套拆迁房,向张家港一家小额贷款公司借款10万用于偿还债务。没过多久,当地做小额贷款生意的国某得知此事,劝说方某从自己公司贷款,并承诺利息绝对低于别处。

在国某和他同事袁某介绍下,去年1月,方某与债主姚某签订房产抵押协议和借条,向姚某借款15万元,每月1日为付息日。偿还原先10万元借款、支付袁某介绍费后,所借15万,方某实际到手的只有4万元左右。

当年2月1日,因身在外地,方某没有按时还息,姚某便以逾期违约为由,要求方某立即归还15万元本金,同时支付8万元违约金,否则要卖掉抵押的房产抵债。

看到对方态度坚决,方某找到国某帮忙。国某坦言无能为力,但可以另外介绍一家借贷公司。

由此,方某拆东墙补西墙,通过国某、袁某等人,先后又与林某、王某办理了30万元、50万元两笔借款,但被频频告知“违约”。

到2018年6月底,方某无力支撑高达30万元的“违规金”,只得将市值70万元的拆迁房低价转卖。

事后,方某意识到可能被骗,于2018年7月16日向张家港市公安局后塍派出所报案。

揪出“套路贷”团伙

根据方某的描述,在他的数次借款过程中,接触到的不是从事小额贷款生意的人,便是房产中介,而对方屡次以“不还钱就卖房”,或者“一房两卖涉嫌违法”逼迫方某偿还债务,更是设定了“必须当面支付”等奇葩条款,目标直指方某抵押的房产。这让民警怀疑,方某极可能落入一个有预谋、有计划的连环骗局。

后塍派出所决定对方某被诈骗一案正式立案调查。通过近两月调查取证,民警注意到,方某在签订每一笔贷款合同时,国某和袁某都“陪伴左右”。方某坦言和国某相识多年,这几次借贷都是国某从中斡旋,而袁某则在每次事成之后都会收取介绍费。

民警深入调查还发现,方某通过国某借贷第一笔债务之后,国某、袁某和其他债主之间的交往异常频繁,而且还有银行账目往来。这让民警更加确定了之前的判断。

2018年10月10日,在收集了大量证据的基础上,后塍派出所会同张家港市公安局刑警大队实施统一抓捕行动,在保税区(金港镇)抓获国某、袁某等5名嫌疑人,一举摧毁了这个作案10余起、涉案价值50余万元的“套路贷”恶势力团伙。

“套路贷”里“套路”深

26岁的国某是山东人,在张家港市保税区(金港镇)开了一家公司,和袁某等人经营所谓的“小额贷款生意”。平日里,国某等人以“来钱快、手续简、利息低”的名义广撒网,一旦有人上钩,“套路”就紧随其后。

国某等人先是摆出民间借贷假象,与借贷人签订明显不合理的合同,然后为把虚增数额“坐实”,他们会在借贷人提前或按时还款时频频制造麻烦。

借贷人“被违约”后,之前合同中埋下的各种“套路”就会启用,通过收取高额违规金、误工费,以及介绍借贷人再向关联公司借新债还旧债等方法,推高贷款额度牟取暴利。

国某更是伙同袁某、姚某等人对借贷人多次实施喷漆、堵门、殴打等行为,逼迫借贷人尽快偿还欠款。

方某正是一头钻进了国某等人的借贷陷阱。他们从低息开始,诱使方某抵押房产借贷,然后不断通过违约逼迫方某卖房抵债。在方某既无力还债又想保住房产的情况下,国某等人便再出面介绍方某找其他人贷款,再次拉高贷款额度,设置更高的“违约金”赔偿额度。

目前,国某、袁某、姚某等3人因犯敲诈勒索、诈骗、寻衅滋事等罪名,林某因犯敲诈勒索罪均已被判处有期徒刑,王某因涉嫌敲诈勒索已被检察机关批准逮捕。

据介绍,自“扫黑除恶”专项斗争开展以来,张家港市公安局共打掉黑社会性质团伙1个,恶势力犯罪集团5个,恶势力犯罪团伙4个;破获涉黑恶九类刑事案件350余起,抓获犯罪嫌疑人800余人,查封扣押冻结涉案资产4.9个亿元,扫黑除恶工作取得了阶段性战果。

(通讯员:惠家豪 交汇点记者:于英杰)

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