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2019年11月6日苏州日报《张家港警方捣毁“套路贷”恶势力团伙》
来源:苏州日报  发布时间:2019-11-07 13:20:08
特别提示:今年31岁的方某是张家港市保税区(金港镇)人,没有固定职业,前几年拆迁分到两套拆迁房后,就用钱阔绰了起来。到2017年11月,方某已欠下近8万元债务,这让他动起了小额贷款的念头。

今年31岁的方某是张家港市保税区(金港镇)人,没有固定职业,前几年拆迁分到两套拆迁房后,就用钱阔绰了起来。到2017年11月,方某已欠下近8万元债务,这让他动起了小额贷款的念头。

2017年11月中旬,方某抵押了一套拆迁房,向张家港一家小额贷款公司借款10万元用于偿还债务。没过多久,做小额贷款生意的国某得知后,便劝说方某从自己公司贷款,表示利息绝对低于别处。

在国某及其同事袁某的介绍下,方某转而与债主姚某签订了房产抵押协议和借条,向姚某借款15万元。实际上,在偿还原先10万元债务及支付袁某的介绍费后,方某实际只拿到4万元。

次月由于身在外地,方某没有按时还息,姚某便以逾期违约为由,要求方某立即归还15万元本金,并支付8万元违约金,否则便要卖掉抵押的房产抵债。

看到对方态度坚决,方某找到国某帮忙。通过国某、袁某等人,又先后向林某、王某等2人办理了30万元、50万元两笔借款。但此后却频频被告知“违约”。直到2018年6月底,方某实在无力支撑高达30万元的“违规金”,只得将市值70万元的拆迁房低价转卖。

此时方某意识到自己可能被骗,赶紧向张家港市公安局后塍派出所报案。

根据方某的描述,民警发现不管对方如何设立违约条款,其最终目标都指向方某抵押的房产。民警怀疑方某极有可能落入了一个有预谋、有计划的连环骗局,立即对该案开展调查。

通过近两个月的调查取证,国某和袁某身上的嫌疑加大,且每当方某借贷后,国某和袁某都会与方某的债主发生金钱往来,这让民警更加确定了此前的判断。

随着大量证据的掌握,张家港警方统一开展抓捕,抓获国某、袁某等5名嫌疑人。

经查,国某、袁某两人在保税区(金港镇)经营一家“小额贷款生意”公司,伙同同样经营借贷生意的姚某、林某、王某等人充当债主身份,以“来钱快、手续简、利息低”的名义广撒网,诱惑借贷人上钩。

国某等人先是摆出民间借贷假象,与借贷人签订明显不合理的合同。为把虚增数额“坐实”,他们会在借贷人提前或按时还款时频频制造麻烦,造成借贷人“违约”假象。此时合同中埋下的各种“套路”接踵而来。国某等人通过收取高额违规金、误工费,以及介绍借贷人再向关联公司借新债还旧债等方法,推高贷款额度牟取暴利。

而当借贷人无法还款时,国某更是伙同袁某、姚某等人对借贷人实施喷漆、堵门、殴打等行为,逼迫借贷人尽快偿还欠款。截至被抓获,这个“套路贷”恶势力团伙已作案10余起,涉案价值50余万元。

目前,国某、袁某、姚某等3人因犯敲诈勒索、诈骗、寻衅滋事等罪名,林某因犯敲诈勒索罪均已被张家港市人民法院判处有期徒刑并处罚金,王某因涉嫌敲诈勒索已被检察机关批准逮捕。(吴宇星)

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